KYC és Ellenőrzés

A Bet365 jogszabályi kötelezettségei alapján minden ügyfél személyazonosságát ellenőrizni kell. Ez a folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól, biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá fiókjához, és megakadályozza a pénzmosást. Az engedélyező hatóságunk szigorú előírásokat támaszt az ügyfél-azonosítással kapcsolatban, amelyeket pontosan be kell tartanunk.

Az ellenőrzés során gyűjtött információkat kizárólag jogszabályi megfelelés, biztonsági célok és felelős szerencsejáték biztosítása érdekében használjuk fel. A folyamat része a kiskorúak védelmének és a problémás szerencsejáték megelőzésének is.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amelynek során ellenőrizzük, hogy Ön valóban az a személy, akinek mondja magát. Ez magában foglalja személyazonosságának, lakcímének és fizetési módszerének igazolását. A KYC eljárás célja, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy megfelelő korú, jogosult a szerencsejátékra, és nem áll semmilyen korlátozás alatt.

Az eljárás során összegyűjtött adatokat biztonságosan tároljuk és a GDPR előírásainak megfelelően kezeljük. A KYC folyamat végrehajtása lehetővé teszi számunkra, hogy teljes körű szolgáltatásainkat nyújthassuk Önnek.

Az ellenőrzést a következő esetekben kérjük:

• Fiókregisztráció után, általában az első befizetés előtt
• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Szokatlan tevékenység vagy nagy összegű tranzakciók esetén
• Fizetési módszer megváltoztatásakor
• Jogszabályi előírások alapján véletlenszerű ellenőrzések során
• Ha gyanú merül fel személyazonosság-lopással vagy csalással kapcsolatban

Bizonyos esetekben már a regisztráció során kérhetjük a dokumentumok feltöltését. Ez különösen akkor fordulhat elő, ha automatikus biztonsági rendszerünk további ellenőrzést javasol.

A Bet365 különböző típusú dokumentumokat kérhet az ellenőrzés során. A kért dokumentumok típusa függ az Ön lakóhelyétől, a választott fizetési módszertől és egyéb kockázati tényezőktől. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és teljes egészében láthatónak kell lennie.

A dokumentumokat digitális formátumban (fénykép vagy szkennelés) kell feltöltenie fiókjába. Elfogadjuk a JPG, PNG és PDF formátumokat. A képek minőségének megfelelőnek kell lennie az adatok egyértelmű azonosításához.

Személyazonossága igazolásához a következő dokumentumok egyikét kérhetjük:

• Érvényes személyi igazolvány (mindkét oldal)
• Útlevél (személyes adatokat tartalmazó oldal)
• Vezetői engedély (mindkét oldal)
• Nemzeti személyazonosító kártya

A dokumentumon egyértelműen láthatónak kell lennie teljes nevének, születési dátumának, fényképének és a kiállítás dátumának. Lejárt dokumentumokat nem fogadunk el. Ha a dokumentum nem angol vagy magyar nyelvű, hivatalos fordítás szükséges lehet.

Lakcímének igazolásához legfeljebb három hónapnál nem régebbi dokumentumot kérünk, amely tartalmazza nevét és címét:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonat vagy hitelkártya-kivonat
• Önkormányzati adóértesítő
• Biztosítási dokumentum
• Hivatalos levelezés kormányzati szervtől

A dokumentumon a teljes név és cím egyértelműen olvasható legyen. Mobiltelefon-számlákat általában elfogadunk, de előfizetett szolgáltatásokhoz kapcsolódó számlák előnyben részesülnek.

Minden használt fizetési módszert ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy az Ön nevére szól. Bankkártyák esetén kérhetjük a kártya fényképét, amelyen látható az első négy és utolsó négy számjegy, valamint az Ön neve. Biztonsági okokból a középső számjegyeket és a CVV kódot takarhatja le.

Banki átutalások esetén banki igazolást vagy számlakivonatot kérhetünk, amely bizonyítja, hogy Ön a számla tulajdonosa. E-pénztárcák használatakor a szolgáltató által kiállított dokumentumot kérhetünk, amely igazolja a tulajdonjogot.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan tevékenység esetén kérhetjük vagyonszerzésének igazolását. Ez magában foglalhatja fizetési bizonylatokat, banki igazolásokat, befektetési dokumentumokat vagy egyéb jövedelemforrást igazoló papírokat.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérhetünk foglalkozásáról, jövedelméről és a szerencsejátékra fordított összegek forrásáról. Ez különösen akkor fordulhat elő, ha nagy összegeket fizet be vagy nyer, illetve ha tevékenysége eltér a szokásos mintáktól.

A dokumentumok feltöltése után ellenőrzési csapatunk 24-72 órán belül feldolgozza azokat. Bonyolultabb esetekben ez akár 5-7 munkanapot is igénybe vehet. Hiányos vagy nem megfelelő minőségű dokumentumok esetén e-mailben értesítjük Önt a szükséges javításokról.

Az ellenőrzés befejezéséig fiókja bizonyos korlátozások alatt állhat. Kifizetéseket általában nem tudunk feldolgozni a sikeres ellenőrzés előtt. Befizetések és fogadások leadása azonban lehetséges marad a legtöbb esetben.

A Bet365 a legmagasabb biztonsági szabványok szerint kezeli személyes dokumentumait. Minden feltöltött dokumentumot titkosított formában tárolunk, és csak arra jogosult munkatársaink férhetnek hozzá, akiknek munkájukhoz szükségük van rá.

Dokumentumait a jogszabályok által előírt ideig őrizzük meg, általában a fiók bezárását követő öt évig. A GDPR előírásainak megfelelően jogában áll kérni személyes adatainak törlését, amennyiben már nincs jogszabályi kötelezettségünk azok megőrzésére.

Engedélyező hatóságunk előírásai szerint szigorú pénzmosás elleni eljárásokat kell követnünk. Ez magában foglalja az ügyfelek azonosítását, tranzakciók nyomon követését és gyanús tevékenységek jelentését. Az ellenőrzési folyamat része ennek a kötelezettségnek.

Nagyobb összegű vagy szokatlan tranzakciókat külön vizsgálat alá vonhatunk. Ez nem jelenti azt, hogy bármilyen jogsértésre gyanakszunk, hanem jogszabályi kötelezettségünk teljesítése. A folyamat során együttműködését kérjük a szükséges információk és dokumentumok biztosításában.

Magyarországon a szerencsejáték 18 éves kortól engedélyezett. Minden ügyfél életkorát ellenőrizzük annak biztosítása érdekében, hogy megfeleljen a jogszabályi követelményeknek. Ha kiderül, hogy valaki 18 év alatti, fiókját azonnal felfüggesztjük és minden befizetett összeget visszatérítünk.

Szülők és gondviselők számára eszközöket biztosítunk, amelyekkel megakadályozhatják, hogy kiskorú gyermekeik hozzáférjenek szolgáltatásainkhoz. Ez magában foglalja a szűrőszoftverek használatát és a bankkártyák védelmi beállításait.

Ha dokumentumai nem megfelelőek vagy további információkra van szükség, e-mailben értesítjük Önt a szükséges lépésekről. Kérjük, válaszoljon gyorsan és adja meg a kért információkat a késedelem elkerülése érdekében.

Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén fiókja korlátozások alá kerülhet vagy akár felfüggesztésre is sor kerülhet. Ilyen esetekben minden befizetett összeg visszatérítésre kerül a megfelelő eljárás szerint. Ha úgy érzi, hogy tévedésből került sor a korlátozásra, ügyfélszolgálatunk segítségével fellebbezést nyújthat be.

Ha kérdése van az ellenőrzési folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálati csapatunk 24 órában rendelkezésére áll. Elérhet minket élő csevegésen, e-mailben vagy telefonon. Munkatársaink segítenek a megfelelő dokumentumok kiválasztásában és a feltöltési folyamatban.

Különleges körülmények esetén, például ha nem rendelkezik hagyományos dokumentumokkal, egyedi megoldásokat is kidolgozhatunk. Minden esetben törekszünk arra, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető legegyszerűbb legyen Ön számára, miközben teljesítjük jogszabályi kötelezettségeinket.